Дебиторка: взыскание

Взыскание дебиторской задолженности проходит три стадии: претензия, судебное решение и исполнение. Чем раньше компания начинает работу с просроченным долгом, тем выше шанс получить деньги, пока у должника есть счета и имущество. Через несколько месяцев после первой просрочки контрагент нередко меняет директора, выводит активы или переходит в стадию ликвидации.

Адвокат по дебиторке сравнивает пути и выбирает тот, что быстрее даёт результат: переговоры и график погашения, приказное производство, иск или заявление о банкротстве должника. Ниже разобран каждый вариант и документы, без которых долг сложно доказать.

Откуда берётся просроченная дебиторка

Задолженность возникает в обычных отношениях: поставщик отгрузил товар с отсрочкой, исполнитель оказал услуги, подрядчик сдал этап, арендатор перестал платить. Контрагент обещает заплатить, фирма ждёт, а тем временем срок исковой давности продолжает истекать.

По гражданскому законодательству общий срок давности равен трём годам и исчисляется с того дня, когда кредитор узнал о нарушении своего права. Для каждой отгрузки или ежемесячного платежа срок считается отдельно. Давность прерывается, если должник подписал акт сверки либо частично оплатил долг, признав его целиком, и отсчёт срока начинается заново.

Пошаговый порядок возврата долга

На первом этапе адвокат проверяет должника по открытым источникам: Федресурсу, банку данных исполнительных производств, картотеке арбитражных дел и ЕГРЮЛ. Когда компания находится в стадии ликвидации либо банкротства, действовать придётся иначе.

После этого отправляют претензию, где рассчитаны основной долг, договорная неустойка либо проценты за пользование чужими денежными средствами. Если договором не установлен иной срок, обращаться в суд с иском о взыскании денег допустимо спустя тридцать дней после претензии.

Приказ или иск

Через судебный приказ взыскиваются бесспорные требования, которые подтверждены документами: судья выносит его без заседания. Возражения должника влекут отмену приказа, после чего приходится подавать иск. Когда спор очевиден заранее, например должник оспаривает качество, сразу готовят исковое заявление.

Как только решение вступает в законную силу, взыскателю выдают исполнительный лист. Документ можно предъявить непосредственно в банк, где у должника открыт счёт, либо передать в службу судебных приставов, когда необходим розыск имущества.

Доказательства задолженности

Взыскание возможно лишь в той части, которая подкреплена документами. Устные договорённости и скриншоты переписки без первичных документов работают плохо.

• договор с условиями об оплате и сроках;
• акты, товарные накладные и универсальные передаточные документы;
• доверенности лиц, принявших товар, если они не являются руководителями;
• акт сверки, подписанный должником;
• гарантийные письма и графики погашения;
• претензия и почтовая квитанция либо подтверждение отправки через ЭДО.

Сроки и затраты на взыскание

Претензионный порядок занимает около месяца. Рассмотрение иска в арбитражном суде первой инстанции длится в среднем несколько месяцев, приказное производство заметно быстрее. Итог исполнения зависит от того, имеются ли у должника средства на счетах.

Расходы включают государственную пошлину, которая затем взыскивается с проигравшего должника, и вознаграждение адвоката. Применяются и схемы оплаты, где есть фиксированная часть и процент от фактически полученной суммы; конкретные условия закрепляют в договоре.

Что делать кредитору, если у должника нет денег

Типовая ситуация: решение получено, а пристав сообщает, что имущества у компании нет. В этом случае проверяют сделки должника за последние годы, движение по счетам, смену участников и директора. Если активы выведены, возможен путь через банкротство с оспариванием сделок.

При исключении должника из ЕГРЮЛ как недействующей компании кредитор вправе добиваться привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности по закону об ООО, если докажет их недобросовестность. Такие споры сложнее, но иногда это единственный способ вернуть деньги.

Кредитор также может заранее подать возражение против исключения компании из реестра, пока налоговая служба не завершила процедуру. С этой целью необходимо отслеживать публикации в «Вестнике государственной регистрации».

Типичные промахи кредиторов во взыскании долга

Самая частая ошибка — ждать до последнего. Через два-три года должник может перестать существовать, а доказательства исполнения теряются.

Вторая — отгружать новые партии в счёт будущей оплаты, пока старый долг не погашен. Это увеличивает потери и усложняет расчёты.

Третья — подписывать с должником мировое соглашение без чёткого графика и последствий просрочки. При его нарушении кредитор вынужден снова идти в суд за исполнительным листом.

Вопросы о взыскании дебиторки

Можно ли продать долг? Да, право требования можно уступить по договору цессии, если договор с должником это не запрещает.

Что делать, если должник сменил адрес? Юридически значимые уведомления шлют по адресу, указанному в ЕГРЮЛ. Риск неполучения несёт сам должник.

Входит ли неустойка в сумму иска? Да, её начисляют по условиям договора на дату подачи иска и просят взыскать по день фактической оплаты.

Добавьте статью в закладки и сверьте сроки со своей ситуацией.

Электронная почта редакции: advokatyarbata@gmail.com. Контакты адвокатов — участников рейтинга — на страницах не размещаются.